10 правил осмысленного инвестирования

Инвестиционные решения принимаются в большинстве случаев многими людьми под влиянием эмоций. Как правило, такой подход не может в будущем гарантировать стабильных доходов. Иногда он дает возможность немного заработать, но значительно чаще приводит только к потере времени и денег.

правила принятия инвестиционных решений

Начинающие инвесторы часто прислушиваются к мнению финансовых экспертов и слепо следуют их советам. При этом они даже не подозревают, что их советчики живут за счет продажи своих рекомендаций или комиссионных вознаграждений по партнерским программам.

Чтобы снизить вероятность убыточных инвестиций и избежать хаотичности при принятии решений, рекомендуется придерживаться 10 правил осмысленного инвестирования.

Стоимость денег постоянно снижается 

В современном мире стоимость товаров и услуг имеет тенденцию к постоянному росту в отличие от денег, которым свойственно обесцениваться. В экономически развитых странах допускается слабая инфляция в размере 1-2% в год и считается, что такое ее значение способствует развитию промышленности и торговли.

концепция стоимости денег во времени

У населения на руках оказывается больше денег, которые тратятся на новые товары. Спрос порождает предложение и дает возможность производителям понемногу повышать цены на свою продукцию, чтобы получить больше прибыли.

В странах с неразвитой экономикой инфляция исчисляется двузначными цифрами, а при неблагоприятных условиях легко переходит в гиперинфляцию. Деньги стремительно обесцениваются и даже могут стоить меньше бумаги, на которой они напечатаны.

Держать свои сбережения в наличной валюте любой страны может быть выгодно на коротком промежутке времени, но невыгодно на длительных дистанциях.

Активы предпочтительней наличных денег

История финансовых рынков указывает на то, что сбережения, вложенные в акции, облигации, золото или недвижимость, являются более надежным инвестированием в долговременной перспективе, нежели хранение национальной или иностранной валюты.

что делать с деньгами

Копить деньги имеет смысл на определенную покупку, но превратить их в актив, приносящий постоянный доход, можно только посредством инвестиций.

 

Инвестиционный портфель надежней единичных случаев инвестирования

Каждая инвестиция способна принести как прибыль, так и убытки. Поскольку отдельные активы приносят более высокую доходность, есть смысл инвестировать в разные и несвязанные между собой направления. Тогда высокодоходные инвестиции смогут с лихвой компенсировать гипотетические потери.

инвестиционный портфель -- это

Инвестиционный портфель является одним из лучших способов осмысленного инвестирования. Он позволяет не только получить высокий процент прибыли, но и как минимум гарантирует сохранность средств. Его можно составить с учетом индивидуальных потребностей и готовностью к риску, а затем спокойно реализовать выбранную стратегию.

Рынкам присуща цикличность

На всех рынках периодически происходят спады и подъемы, а также периоды стагнации. За каждым бычьим трендом рано или поздно следует медвежий тренд.

цикличность экономического развития

Без понимания цикличности рынков неопытные инвесторы покупают активы на пике их стоимости, поддавшись всеобщей эйфории, и продают, когда они максимально теряют в цене. Опытные инвесторы поступают с точностью до наоборот.

Они терпеливо ожидают максимального падения цен, а затем дешево покупают интересующие их активы. На следующем цикле их стоимость начинает расти вместе со всем рынком, переживающим очередной подъем.

В одной фазе цикла одни активы растут, а другие падают

На рынке всегда можно найти активы, ценность которых повышается или падает независимо от общего тренда. Например, в условиях коронавирусного карантина существенно упали акции авиакомпаний из-за резкого снижения пассажиропотока, но выросли акции медицинских компаний.

модель экономического цикла

На цену активов влияют политические события, природные катаклизмы и сезонные факторы. По этой причине важно знать, когда наступают благоприятные времена для приобретения акций и облигаций или недвижимости и золота. Необходимо также понимать, от чего зависит их цена и стоимость.

Нельзя забывать, что цена – это денежное выражение стоимости, поэтому она не имеет постоянного значения и подвержена существенным колебаниям при изменении рыночных условий.

Нельзя угадать будущее

Никто не знает, что нас ожидает в недалеком, а тем более далеком будущем. По этой причине невозможно совершать только прибыльные инвестиции. Здесь не помогут даже самые лучшие знания и успешный многолетний опыт.

инвестиционный портфель это

Они могут увеличить вероятность успеха, но не его стопроцентную гарантию. События часто развиваются по самым непредсказуемым вариантам, поэтому желательно заблаговременно обзавестись инвестиционным портфелем, в котором активы будут хорошо работать при совершенно разных сценариях.

В инвестировании важна психология

Ключевую роль в инвестировании играет психология. Самым главным врагом инвестора является он сам. Психологические факторы сильно влияют на его поведение и часто провоцируют принятие непродуманных решений.

Эмоции нельзя отключить волевым решением, но вполне возможно научиться планировать собственную стратегию и по возможности придерживаться ее независимо от происходящих на рынке событий.

Ограничение риска

Любая инвестиция несет в себе элементы риска. Даже самые безопасные на первый взгляд формы вложения капитала не означают их устранения.

Управление рисками

Понимание важности рисков – главный ключ к успеху инвестора. Их невозможно полностью исключить, но ими можно научиться управлять и сводить к минимуму их влияние посредством сбалансированного формирования инвестиционного портфеля.

Искусство осознанного инвестирования

При инвестировании следует полагаться на здравый смысл, специальные знания, осторожное отношение к финансовым рынкам и хорошее понимание инвестиционных рисков. Именно в этом заключается искусство осознанного инвестирования.

инвестиционные проекты

Такого подхода придерживаются те инвесторы, которые успешно инвестируют в свои проекты на протяжении многих десятилетий. Они пережили несколько экономических циклов и убедились в эффективности долгосрочных стратегий.

Портфель надо формировать только под себя

Не существует универсальной стратегии, которая подошла бы всем инвесторам без исключения. Каждый человек индивидуален, имеет разные цели, склонность к риску, опыт и уровень теоретических знаний. Инвестиционный портфель нужно формировать с учетом личных предпочтений.

Не стоит соревноваться с другими людьми ради максимально возможной прибыли. Лучше сосредоточиться на создании своего собственного портфеля, который просто поможет достичь поставленных целей.

 

 

Link text